基金凈值的計算一直困擾這很多基民，很多人都搞不清楚基金公司是以哪一天為準來計算基金凈值的。舉個例子來說，10月10日為權(quán)益登記日，10月12日發(fā)放紅利為例，假如10月11日、10月12日兩天股市大漲5%，基金凈值上漲5%，基金投資者豈不要損失5%利益？

　　事實上，以權(quán)益登記日還是紅利發(fā)放日作為紅利再投資的份額轉(zhuǎn)換日期以基金公司分紅公告為準。有投資者認為，如果按較高凈值轉(zhuǎn)換份額，所獲份額少是吃虧的表現(xiàn)。事實上，無論是按紅利發(fā)放日還是權(quán)益登記日來轉(zhuǎn)換份額，投資者所獲得的紅利總額是相同的，并不會因為凈值的不同而改變。

　　而一般情況下，基金公司的分紅公告中會特別標注紅利再投資的凈值選擇將以哪一天的基金凈值為標準，可以是權(quán)益登記日也可以是紅利發(fā)放日。由于無法預(yù)期登記日與發(fā)放日間的過渡時間內(nèi)基金凈值的漲跌，所以并不存在故意使投資者損失利益的初衷。

　　基金權(quán)益登記日是用來界定是否有權(quán)利享受該基金分紅的時間界限；除息日則是指在該日將在基金凈值中減去分紅金額。而紅利發(fā)放日指的是發(fā)放紅利的那一天，基金公司將在那一天統(tǒng)一發(fā)放紅利，若投資者選擇紅利再投資，其基金凈值的選擇標準應(yīng)依據(jù)公司公告為準。