在基金公司發(fā)布的基金公告中我們常�？梢钥吹交�金資產(chǎn)凈值這個(gè)詞，也就是我們常說的基金凈值。那么，基金凈值到底是怎么算出來的呢？

　　基金凈值是由基金資產(chǎn)的總市值扣除其負(fù)債后的余額。基金資產(chǎn)的總市值是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款等其他有價(jià)證券）在某一時(shí)點(diǎn)，計(jì)算得出的資產(chǎn)總額；而負(fù)債就是基金在運(yùn)作、融資過程中要支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、利息等。

　　單位基金資產(chǎn)凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/ 基金單位總數(shù)