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“黃!贝鷵尨箢~存單?不妨關(guān)注富國基金旗下這些固收類基金

2024-08-14 11:42 互聯(lián)網(wǎng)

  前一段時(shí)間,“理財(cái)香餑餑”銀行大額存單受到了很多穩(wěn)健性投資者的“哄搶”,由于產(chǎn)品比較搶手,市場(chǎng)中出現(xiàn)了代搶“黃牛”的角色,每萬元收取1至10元服務(wù)費(fèi),沒有成功搶到則不收費(fèi)?此瓶孔V,但是用戶需要將銀行卡的賬戶和密碼提供給“黃牛”,這就存在不少安全隱患。

  其實(shí),大額存單雖好,但市場(chǎng)中依然有不少相對(duì)穩(wěn)健的投資方式,比如富國基金旗下的固收類基金產(chǎn)品,既不會(huì)泄露個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的隱患,也沒有過高的起投門檻,下面,我們就一起一下。

  短債基金

  顧名思義,“短債”是一種很“短”的債,特指?jìng)?ldquo;久期短”。短債基金是一種純債基金,投資于剩余期限不超過397天的債券資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%,且不參與股票、權(quán)證、可轉(zhuǎn)債和可交債投資。

  由于債性純粹、久期較短,在固收類基金序列中,短債基金的風(fēng)險(xiǎn)較低;與此同時(shí),當(dāng)存款利率邁入“1.0時(shí)代”,短債基金又憑借相對(duì)可觀的收益水平,成為“閑錢理財(cái)”的優(yōu)選之一。

  以由富國基金固定收益投資總監(jiān)助理張波和劉愛民共同管理的富國短債(A類006804 | C類006805 | D類019802)為例,自基金成立以來,將波動(dòng)較可控、收益較穩(wěn)健的產(chǎn)品特征體現(xiàn)得淋漓盡致,鍛造了一條穩(wěn)中有進(jìn)、節(jié)節(jié)攀升的凈值曲線。

  張波

  劉愛民

  富國短債A自2019年1月18日成立以來,在五個(gè)半年頭中,累計(jì)上漲了17.75%,相較于14.16%的同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率,實(shí)現(xiàn)了3.59%的超額收益。

  且在近1年、近3年、近5年的不同區(qū)間內(nèi),富國短債A都在實(shí)現(xiàn)了正收益的基礎(chǔ)上,顯著跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)。日積月累,逐漸增厚超額收益,用實(shí)實(shí)在在的業(yè)績表現(xiàn)詮釋著“穩(wěn)中有進(jìn)”。

  數(shù)據(jù)來源:富國短債A在各個(gè)區(qū)間內(nèi)的凈值增長率、業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率、自成立以來的業(yè)績走勢(shì)圖來自基金定期報(bào)告,截至2024年6月30日。

  注:富國短債A成立于2019/01/18,業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債綜合財(cái)富(1年以下)指數(shù)收益率*80%+銀行一年期定期存款利率(稅后)*20%。近4個(gè)完整年度(2020-2023)的基金份額凈值增長率(及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率)分別為3.15%(2.28%)、3.56%(2.58%)、2.21%(2.17%)、3.17%(2.41%),數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告,截至2023/12/31。期間基金經(jīng)理變動(dòng)情況:張波(2019/01/18至今)、劉愛民(2023/06/05至今);饦I(yè)績不構(gòu)成對(duì)未來業(yè)績的保證。

  中長期純債基金

  顧名思義,相較于短債基金,中長期純債基金所投資的債券久期較長。雖然近日,市場(chǎng)關(guān)于長端利率風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注度較高,但若從“長期投資”的視角出發(fā),中長期純債基金已用優(yōu)異的業(yè)績向大家證明,這仍是一類值得關(guān)注、在資產(chǎn)配置中占據(jù)著重要地位的產(chǎn)品類型。

  這就不得不提,由富國基金總經(jīng)理助理兼固定收益投資部及固定收益研究部總經(jīng)理黃紀(jì)亮、固定收益投資部副總經(jīng)理呂春杰、固定收益基金經(jīng)理共同管理的富國信用債(A類000191 | C類000192 | D類006684)。

  黃紀(jì)亮

  呂春杰

  

  從下列業(yè)績走勢(shì)圖中,大家不難看出,富國信用債A/B的表現(xiàn)之穩(wěn)健。自基金成立以來,其業(yè)績比較基準(zhǔn)始終處于震蕩態(tài)勢(shì),甚至在多數(shù)時(shí)間中蟄伏于“水平面”之下;而富國信用債A/B則反其道而行之,在11年中走出了亮眼的凈值曲線。

  截至今年二季末,富國信用債A/B的累計(jì)漲幅為71.23%,相較于同期以9.06%的跌幅收負(fù)的業(yè)績比較基準(zhǔn),不可謂不優(yōu)秀。

  積跬步,終至千里。富國信用債的出色表現(xiàn),源于平日里的點(diǎn)滴積累。在近1年、近3年和近5年,富國信用債A/B相較于同期業(yè)績比較基準(zhǔn),均體現(xiàn)出顯著優(yōu)勢(shì),不斷刷新著超額收益和同類排名,并成功斬獲海通證券五年期、十年期雙五星。

  數(shù)據(jù)來源:富國信用債A/B在各個(gè)區(qū)間內(nèi)的凈值增長率、業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率、自成立以來的業(yè)績走勢(shì)圖來自基金定期報(bào)告,截至2024年6月30日;同類排名及數(shù)據(jù)來自海通證券,同類產(chǎn)品為開放式債券型-純債債券型,截至2024年6月29日。排名及結(jié)果系評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)基于管理人過往表現(xiàn)綜合判定,并不構(gòu)成對(duì)基金管理人或單只產(chǎn)品的未來投資。

  注:富國信用債A/B成立于2013/06/25,業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債企業(yè)債總?cè)珒r(jià)指數(shù)。近5個(gè)完整年度(2019-2023)的基金份額凈值增長率(及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率)分別為5.66%(1.13%)、3.07%(-1.17%)、5.60%(1.12%)、1.90%(-1.44%)、4.67%(2.38%),數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告,截至2023/12/31。期間基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鄒卉(2013/06/25-2015/04/20)、黃紀(jì)亮(2014/06/21至今)、呂春杰(2021/12/15至今)、(2023/08/28至今)。基金業(yè)績不構(gòu)成對(duì)未來業(yè)績的保證。

  混合型一級(jí)債基

  相較于純債基金,一級(jí)債基所涵蓋的資產(chǎn)種類更廣,可以通過持有可轉(zhuǎn)債等特定方式間接參與權(quán)益市場(chǎng)投資。雖然配置了一部分權(quán)益資產(chǎn),但由于并不直接從二級(jí)市場(chǎng)買入股票,且對(duì)含權(quán)資產(chǎn)的配比要求較嚴(yán)格,因此在A股整體表現(xiàn)較弱的市場(chǎng)環(huán)境中,一級(jí)債基仍以較為穩(wěn)健的表現(xiàn),為中低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者們提供了一類可供選擇的投資品種。

  黃紀(jì)亮

  武磊

  根據(jù)基金二季報(bào),由黃紀(jì)亮和富國基金固定收益投資部副總經(jīng)理武磊共同管理的富國產(chǎn)業(yè)債(A類100058 | C類007075 | D類019149),在截至2024年6月30日的最近一年中,A/B類基金份額凈值增長率為3.96%,而同期萬得混合債券型一級(jí)基金指數(shù)的漲幅為3.27%,相較之下,富國產(chǎn)業(yè)債的表現(xiàn)略優(yōu)于同行業(yè)平均水平。

  而拉長時(shí)間看,富國產(chǎn)業(yè)債A/B之所以能夠斬獲海通證券五年期、十年期雙五星,關(guān)鍵在于其長期業(yè)績優(yōu)異、同類排名靠前。對(duì)于錨定“穩(wěn)健投資”的固收類基金而言,業(yè)績的穩(wěn)定性至關(guān)重要;這一點(diǎn),從富國產(chǎn)業(yè)債A/B的凈值曲線中也不難看出。

  數(shù)據(jù)來源:富國產(chǎn)業(yè)債A/B在各個(gè)區(qū)間內(nèi)的凈值增長率、業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率、自成立以來的業(yè)績走勢(shì)圖來自基金定期報(bào)告,截至2024年6月30日;數(shù)據(jù)來自海通證券,截至2024年6月29日。

  注:富國產(chǎn)業(yè)債A/B成立于2011/12/05,業(yè)績比較基準(zhǔn)為國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制并的中債綜合指數(shù)。近5個(gè)完整年度(2019-2023)的基金份額凈值增長率(及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率)分別為6.63%(4.59%)、3.21%(2.98%)、5.22%(5.09%)、2.15%(3.31%)、4.43%(4.78%),數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告,截至2023/12/31。期間基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫(2011/12/05-2014/06/20)、饒剛(2014/06/20-2015/03/13)、張鈁(2014/07/29-2017/01/23)、黃紀(jì)亮(2016/09/06至今)、武磊(2017/03/02至今);饦I(yè)績不構(gòu)成對(duì)未來業(yè)績的保證。

  QDII債基

  外國的月亮不一定圓,但QDII基金近期的熱度,可真是有目共睹。最近一年,海外資產(chǎn)的熱度居高不下;但在關(guān)注以標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)為的美股之余,QDII債基也不失為值得留意的方向之一。

  在這一領(lǐng)域,客官們可能比較熟悉富二家的富國全球債券(QDII);但這次,富二想給大家介紹的,是富國亞洲收益?zhèn)ˋ類008367 | C類019709),基金經(jīng)理也是郭子琨。

  郭子琨

  富國亞洲收益?zhèn)≦DII)A在近一年中的凈值增長率為3.61%,略微跑贏同期3.03%的業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率;在近三年的維度中,位居同類前1/5(12/65)。

  在此處,客官們可能會(huì)有兩個(gè)疑問:1、這兩只QDII債基到底有啥區(qū)別?2、QDII債基有人民幣份額、外幣份額之分,到底該買哪個(gè)?

  首先,不同于富國全球債券(QDII)主要投資于北美、日韓等境外債券,而富國亞洲收益?zhèn)≦DII)則主要投資于以中資美元債為主的亞洲美元債。簡(jiǎn)單來說,就是以美元計(jì)價(jià)的、由亞洲或地區(qū)的相關(guān)機(jī)構(gòu)向境外發(fā)行的債券,二者的底層資產(chǎn)存在差異。

  另外,目前來看,美元指數(shù)仍維持強(qiáng)勢(shì)運(yùn)行階段,持有QDII基金人民幣份額還有望賺取外匯差價(jià),比持有美元份額的收益率更高。

  數(shù)據(jù)來源:富國亞洲收益?zhèn)≦DII)A的凈值增長率、業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率來自基金定期報(bào)告,截至2024年6月30日;同類排名數(shù)據(jù)來自晨星基金排行榜,截至2024-7-29,同類指中國開放式基金-QDII環(huán)球債券。該數(shù)據(jù)由MORNINGSTAR版權(quán)所有。晨星及其內(nèi)容供應(yīng)商對(duì)于您使用任何相關(guān)資料而作出的任何有關(guān)交易,投資均不承擔(dān)任何責(zé)任。過往業(yè)績不將來表現(xiàn)。

  注:富國亞洲收益?zhèn)≦DII)A成立于2020/04/07,業(yè)績比較基準(zhǔn)為彭博巴克萊新興市場(chǎng)亞洲高等級(jí)美元信用債指數(shù)收益率*80%+人民幣活期存款利率(稅后)*20%。近3個(gè)完整年度(2021-2023)的基金份額凈值增長率(及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率)分別為-4.42%(-1.76%)、6.23%(-2.17%)、3.85%(7.49%),數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告,截至2023/12/31。期間基金經(jīng)理變動(dòng)情況:沈博文(2020/04/07-2022/08/19)、郭子琨(2022/08/15至今)。基金業(yè)績不構(gòu)成對(duì)未來業(yè)績的保證。

  被動(dòng)指數(shù)型債基

  在指數(shù)化投資蔚然成風(fēng)的當(dāng)下,固收類ETF亦成為大家配置固收類資產(chǎn)的一條路徑。富二家的當(dāng)家產(chǎn)品,自然是金債券ETF(場(chǎng)內(nèi)交易代碼:511520),沒有開通賬戶的客官們,也可以考慮借道金債券ETF的聯(lián)接基金(A類018266 | C類018267 | E類019596)實(shí)現(xiàn)布。

  從收益的絕對(duì)值上來看,金債券ETF近1年的凈值增長率為6.68%,顯著高于同期4.00%的業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率;而相對(duì)于其他同類產(chǎn)品,金債券ETF近1年排名Top1。

  數(shù)據(jù)來源:中國銀河證券·中國公募基金長期業(yè)績榜單,截至2024年7月26日,同類產(chǎn)品為債券基金-債券ETF基金。

  注:金債券ETF成立于2022/08/19,業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債-7-10年策性金融債指數(shù)收益率。近1個(gè)完整年度(2023)的基金份額凈值增長率(及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率)為5.10%(2.37%),數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告,截至2023/12/31。期間基金經(jīng)理變動(dòng)情況:朱征星(2022/08/19至今)、李金柳(2023/04/24至今);饦I(yè)績不構(gòu)成對(duì)未來業(yè)績的保證。

  小結(jié)一下,看完上述基金的業(yè)績展示,客官們能否Get到富二說的那句:穩(wěn)健投資的方式,真的可以很簡(jiǎn)單。

  從短債到中長期純債,從偏債混合型基金到QDII債基、固收類ETF,產(chǎn)品類型十分多樣,且起投門檻較低。對(duì)于普通投資者來說,這不香多啦?

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