招商銀行不僅可以存錢、取錢還可以買理財產品，基金就是屬于理財產品的一種，買的時候投入一筆錢，然后按照確認的凈值計算出持有的份額，賣出的時候也就是贖回，也是要看凈值的。

　　招商銀行基金贖回按哪一天凈值?

　　【1】交易日15:00前購買/贖回，按照當日凈值成交，當日凈值需下個交易日查詢;

　　【2】交易日15:00后購買/贖回，視同為下個交易日的交易，按照下個交易日凈值成交，第三個交易日才能查詢到成交的凈值;

　　【3】基金定投的扣款日(T日)為基金申購申請日，該日基金凈值就是成交價格。

　　招商銀行基金贖回不了是怎么回事?

　　【1】不在交易時間：基金結算時間(交易日15:00-16:00、每晚23:30左右)無法買賣;

　　【2】基金暫停交易：在基金封閉期或節(jié)假日，及基金拆分、調整估值等可能會暫停交易;

　　【3】超過交易限額：超過基金的購買/贖回單日累計上限，不同基金限額規(guī)則不同;

　　【4】購買/贖回未到賬：購買/贖回均需基金公司確認，不同基金到賬時間不同。

　　基金購買/追加/定投和贖回會涉及到申購費和贖回費，費率均按照基金公司規(guī)則收取�；�金購買和贖回均采取未知價原則，不管是買還是賣，大家都可以參考下這只基金的估值與上一個交易日的凈值，畢竟基金凈值波動幅度還是很小的。