因為基金凈值受多方面因素的影響，而基金估值無法將所有因素都考慮在內(nèi)，所以在某一因素上產(chǎn)生了偏差，估值和凈值就會相差很大。

　　基金凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值。開放式基金的基金單位交易價格取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知的單位基金資產(chǎn)凈值。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格。

　　基金凈值和估值不一樣，因為基金估值只是計算、預(yù)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值所得，而預(yù)估出來的結(jié)果和實際所得自然不可能完全一樣。而簡單來說，基金估值就是預(yù)估今晚公布的基金凈值是多少。

　　基金估值所采取的計算方法，一般都會在募集材料當(dāng)中公開披露出來。而有時基金可能會變更估值方法，不過基金也會及時將新的估值計算方法給披露出來。

　　基金凈值，其單位凈值的計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。一般都會在每個交易日收市后再進(jìn)行計算，然后于次日公布出來。而基金估值則通常在下午15點左右的時候就會公布出來。

　　用戶在投資基金的時候也要注意，關(guān)注的應(yīng)該是基金凈值，而不是基金估值，畢竟估值只是預(yù)算。還有，基金凈值包括單位凈值和累計凈值，若想了解基金的歷史表現(xiàn)、累計收益，還得看基金累計凈值。