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基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費怎么算?

2012/12/11 11:14:56   來源:本站原創(chuàng)   佚名
    

  基金轉(zhuǎn)換是什么意思?手續(xù)費怎么算?基金轉(zhuǎn)換是指基金投資者將所持有的基金品種在同一家基金公司內(nèi)部做轉(zhuǎn)換。通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),基金公司可以盡量避免客戶的流失,而投資者也可以節(jié)省費用和時間。盡管每一家基金公司所設(shè)的基金轉(zhuǎn)換費率是不同的,但在計算方法上大同小異。

  一般情況下,每家基金管理公司都會規(guī)定旗下各基金之間的轉(zhuǎn)換費率,而不同類別基金之間的轉(zhuǎn)換費率往往是有差異的。

  若投資者欲將手中的10000份基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng),那么他可以使用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將基金A直接轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)。在不同的費率設(shè)定之下,該投資者最終獲得的基金B(yǎng)的份額計算公式

  直接轉(zhuǎn)換情況1(基金公司直接設(shè)定兩基金之間的轉(zhuǎn)換費率。)

  設(shè)某基金公司設(shè)定旗下的基金A向基金B(yǎng)的轉(zhuǎn)換費率為R,且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日,該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為:

  基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-R)/Vb

  基金公司收取的手續(xù)費=10000*Va*R

  直接轉(zhuǎn)換情況2(基金公司未直接設(shè)定基金之間的轉(zhuǎn)換費率,而是設(shè)定基金間轉(zhuǎn)換的總費用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費和申購補差費兩部分。)

  設(shè)該公司基金A的贖回費率為Sa,基金A、B的申購費率分別為Ba和Bb,且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日,該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為:

  當Bb》Ba時,基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-Sa) / [(1+Bb-Ba)*Vb];

  當Bb《=Ba時,基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*(1-Sa) / Vb;

  基金公司收取的手續(xù)費為:

  當Bb》Ba時,

  公司收取的手續(xù)費

  =10000*Va*S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba);

  =10000*Va*(Sa+Bb-Ba)/ (1+Bb-Ba);

  當Bb《=Ba時,

  公司收取的手續(xù)費=10000*Va*Sa;

  下面,我們將以國內(nèi)最早推出基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的招商基金公司為例,舉例說明該公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的相關(guān)費用。根據(jù)招商基金公司的公告,該公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)符合上一節(jié)中介紹的“直接轉(zhuǎn)換情況2”。

  舉例: 招商核心價值基金與招商安本增利基金之間的相互轉(zhuǎn)換

  已知:

  投資者的資產(chǎn)規(guī)模:100萬資產(chǎn)以下;

  投資者持有時間小于1年;

  招商核心價值基金申購率=1.5%;最高贖回費率=0.5%;

  招商安本增利基金申購率=0;最高贖回費率=0。

  1 招商核心價值基金轉(zhuǎn)為招商安本增利基金

  投資者甲在2010年3月22日將10000份招商核心價值基金轉(zhuǎn)換成招商安本增利基金,22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元,招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日,投資者甲獲得的招商安本增利基金的份額數(shù)為:

  10000*1.0427(1-0.5%)/ 1.2515=8289.94(份)

  基金公司收取的手續(xù)費為:

  10000*1.0427*0.5%=52.135(元)

  2 招商安本增利基金轉(zhuǎn)為招商核心價值基金

  投資者乙在2010年3月22日將10000份招商安本增利基金轉(zhuǎn)換成招商核心價值基金,22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元,招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日,投資者乙獲得的招商核心價值基金的份額數(shù)為:

  10000*1.2515*(1-0)/ [(1+1.5%-0)*1.0427]=11942.78(份)

  基金公司收取的手續(xù)費為:

  10000*1.2515*(0+1.5%-0)=62.575(元)

(南方財富網(wǎng)基金頻道)
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