基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

　　1.基金轉(zhuǎn)換的原則是什么？

　　基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售人的同一托管點(diǎn)進(jìn)行�；�金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，以申請(qǐng)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)，每次提交的申請(qǐng)不低于1000份基金單位。

　　2.轉(zhuǎn)換基金收費(fèi)嗎？有哪些費(fèi)用？

　　基金轉(zhuǎn)換時(shí)要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用；如果涉及費(fèi)率補(bǔ)齊因素的話，可能還會(huì)收取基金轉(zhuǎn)換的補(bǔ)齊費(fèi)用。

　　3.什么是基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率？怎么收�。�

　　每次基金轉(zhuǎn)換，將按照轉(zhuǎn)出金額收取一定比例的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

　　4.在贖回基金時(shí)，贖回費(fèi)率按什么標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算？

　　贖回費(fèi)用以贖回基金單位時(shí)曾轉(zhuǎn)換基金品種當(dāng)中所確定的最高贖回費(fèi)率為標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

　　5.舉例說(shuō)明基金轉(zhuǎn)換可以節(jié)約投資者的投資成本

　　假設(shè)有A、B、C三只基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)換與贖回可節(jié)約成本如下列所示。

　　前端收費(fèi)模式A基金B(yǎng)基金C基金

　　申購(gòu)費(fèi)率1.0%0.6%1.8%

　　贖回費(fèi)率0.4%0.3%0.6%

　　在上述三只基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用如下表所示：

　　申請(qǐng)

　　業(yè)務(wù)收取

　　申購(gòu)費(fèi)率收取

　　補(bǔ)差費(fèi)率收取

　　轉(zhuǎn)換費(fèi)率收取

　　贖回費(fèi)率記錄最高

　　申購(gòu)費(fèi)率記錄最高

　　贖回費(fèi)率

　　申購(gòu)A1.0%A基金A基金

　　A轉(zhuǎn)換B0.2%A基金A基金

　　B轉(zhuǎn)換C0.8%0.2%C基金C基金

　　C轉(zhuǎn)換A0.2%C基金C基金

　　贖回A0.6%

　　通過(guò)上述舉例可以看出，經(jīng)過(guò)多次的基金轉(zhuǎn)換，投資者需支付的費(fèi)用合計(jì)3%，如果不通過(guò)基金轉(zhuǎn)換，相當(dāng)于分別申購(gòu)和贖回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，費(fèi)用合計(jì)6.1%，在上述假設(shè)的情況下，采用基金轉(zhuǎn)換的方式可以節(jié)約3.1%的手續(xù)費(fèi)用。

　　上述舉例皆為假設(shè)情況，基金轉(zhuǎn)換所節(jié)約的成本根據(jù)轉(zhuǎn)換方式、轉(zhuǎn)換類別的不同而有區(qū)別。