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讀懂基金排行榜的三大秘訣

2015-01-19 10:03 南方財(cái)富網(wǎng) www.hxqdsh.com

  讀懂基金排行榜的三大秘訣

  對(duì)于基金排行榜,應(yīng)該辯證地看待,正所謂“盡信書不如無書”,一味地信服排行指數(shù)往往只會(huì)讓自己缺乏適時(shí)應(yīng)變的判斷能力。在利用基金排行榜挑選基金時(shí),應(yīng)該全面、客觀地看待各類基金排名,注意以下幾個(gè)方面:

  1、考量自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選基金

  在選擇基金產(chǎn)品時(shí),最重要的是考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資期限,激進(jìn)型投資者適合將資金較高比例用于購買風(fēng)險(xiǎn)較高的股票型基金,穩(wěn)健型投資者則可以考慮均衡投資股票型、債券型及貨幣型基金,如果是保守型客戶則不適宜買入股票型基金。

  2、基金業(yè)績(jī)只代表過去關(guān)注業(yè)績(jī)持續(xù)性

  正如前文所說,基金的業(yè)績(jī)排名只能說明其過往表現(xiàn),并非預(yù)測(cè),只是提高業(yè)績(jī)優(yōu)秀的可能性概率而已。在分析基金排名時(shí),需要綜合分析短期、中期和長期業(yè)績(jī),這種情況只針對(duì)存續(xù)期大于三年的基金,關(guān)注一個(gè)月、三個(gè)月、一年、兩年和三年的各項(xiàng)業(yè)績(jī)。通常來說,三個(gè)不同期限業(yè)績(jī)均排行靠前的基金,往往后期業(yè)績(jī)優(yōu)秀的可能性更大。在此需要說明,貨幣基金本身屬于長期投資型基金,因此需要重點(diǎn)關(guān)注的是兩年及以上的收益率排行。

  3、善用“4433法則”選基金

  在關(guān)注基金排名時(shí),可采用“4433法則”:關(guān)注長期指標(biāo)時(shí),第一個(gè)“4”是指選擇一年期業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金;第二個(gè)“4”代表選擇兩年、三年、五年以及自今年以來業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金;關(guān)注短期指標(biāo)時(shí),第一個(gè)“3”是指選擇近6個(gè)月業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/3的基金;第二個(gè)“3”代表選擇近3個(gè)月業(yè)績(jī)排名在同類型產(chǎn)品前1/3的基金。一般地,長期排名靠后的個(gè)基往往在判斷市場(chǎng)走勢(shì)與風(fēng)格上、行業(yè)配置與精選個(gè)股等能力上多顯欠缺,或所屬基金公司整體投研實(shí)力偏弱有很大關(guān)系,這類個(gè)基應(yīng)慎投。

  

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