股票交割清算步驟
2007-3-23 11:03:37 來源：南方財富網 股票入門
請問委托成交后,交割清算步驟是怎樣的?是否由交易所直接向股民交割?
我國目前禁止信用交易,投資者在買進證券時必須在資金賬戶上存有足夠多的保證金；在賣出證券時,證券賬戶上必須有相應的證券。國內證券市場自1992年開始實行"無紙化制度",實物股票不再流通,投資者所持證券體現為其證券賬戶中的電子數據記錄。因此交割只是投資者證券賬戶中證券數據和資金賬戶中資金數據的賬面記載加減。
這里列出證券營業(yè)部自辦出納的資金結算流程,供參考:(1)投資者在證券公司營業(yè)部的資金柜開設"證券結算資金賬戶",并填寫存款憑條存入現金；若屬機構投資者,可用支票、匯票或本票存入。(2)資金柜受理后,將開戶資料及存款一并輸入資金管理系統(tǒng)的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶存折交客戶收存。(3)資金柜在營業(yè)終了時,將現金實物和賬戶核對無誤后,一并送交財務部(清算部)。(4)財務部(或清算部)將現金一并送解就近的開戶銀行或直接送解結算銀行；也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財務部收訖。(5)投資者憑資金賬戶存折、證券賬戶卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買賣證券業(yè)務；(6)委托柜經審無誤后,在資金管理系統(tǒng)輸入委托數據；若是委托買入業(yè)務還須暫時凍結其相應存款,直至當日閉市或撤消買單。(7)營業(yè)部交易系統(tǒng)將客戶委托指令傳入交易所電腦主機撮合成交。(8)閉市后,交易所將該席位的交易數額傳至結算公司。(9)結算公司向證券公司發(fā)送清算匯總表、清單明細表。(10)電腦部接收到上述數據后,由清算員分別按投資人賬戶辦理清算交收轉賬,并打印出清算數據。(11)清算員將資金清算數據資料交財務部(或清算部)記總賬。(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時應與其委托單逐筆核對一致,交割單應由客戶簽字確認,或由客戶憑交易卡和密碼在自助交割機上自行打印交割單。(13)財務部在營業(yè)前或按客戶要求去銀行提取現金備付。(14)財務部將現金交付資金柜,或由資金柜憑財務部簽發(fā)的現金支票直接去銀行提取備付金。(15)客戶要求提取現金必須先填寫取款憑條,資金柜必須在資金管理系統(tǒng)的終端或工作站記載客戶資金賬戶,確認是否有足夠的存款余額。(16)將現金付給投資者。
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| （責任編輯：張元緣） |
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