在基金投資中，我們最為關注的基金凈值其實就是代表了我們最終的收益情況，而它又有單位凈值和累計凈值兩種，我們會發(fā)現(xiàn)，有些基金的單位凈值和累計凈值相同，有些基金不同。這種情況是為什么呢?當二者一樣時，說明了什么?

　　單位凈值和累計凈值一樣說明什么?

　　單位凈值是指基金的銷售價格也就是成本價，累計凈值則是指基金最新的凈值加上基金有史以來的所有分紅業(yè)績的總和，簡單地用公式表示就是，累計凈值=單位凈值+累計分紅。

　　基金單位凈值和累計凈值若是不同，主要是基金的分紅或拆解導致的。如果基金從成立之初至今從來沒有過分紅或者拆解，那么這支基金的單位凈值和累計凈值就是相同的。如果基金進行分紅，單位凈值就會被扣除掉一部分，這也就造成單位凈值與累計凈值出現(xiàn)差異了。

　　總的來說，基金單位凈值和累計凈值的差異主要就是看基金是否進行了分紅或是拆解，分紅次數(shù)多了，累計凈值自然遠大于單位凈值。而從不分紅、不拆解的基金，累計凈值就等于單位凈值。

　　基金單位凈值和累計凈值的區(qū)別

　　1、計算公式不同：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負債)/基金總份額;累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額;

　　2、界定不一樣：單位凈值指的是某一天該基金的公司使用價值，即該基金當日的價格。針對敞開式基金而言，基金企業(yè)一般會每日公布該基金的單位凈值。針對密閉式基金，一般會每星期公布一次基金單位凈值;而基金累計凈值是基金創(chuàng)立至今每日增減量的累積;

　　3、投資者的選擇不一樣：單位凈值體現(xiàn)的是基金當日的價格狀況，短期內(nèi)投資者可以依據(jù)它最近的行情，而累計凈值是基金創(chuàng)立至今每日增減量的累積，長期性投資者可以把它當作一個主要的參照根據(jù)，來基金的行情。

　　對于投資者，我們衡量基金整體收益，要看累計凈值。而單位凈值存在的意義則是用于基金交易，畢竟落入基民口袋的分紅，不再屬于基金資產(chǎn)，切不可再計入成交凈值。這里還有一點要提醒大家的一點就是，基金分紅并不意味著額外的收益，這只不過是將收益落袋為安，相當于是把錢從左口袋，放到了右口袋，并沒有額外增收。